Wie funktioniert eine Krankenversicherung Büro besuchen Co-Bezahlung zu arbeiten?

Ein Büro Besuch Co-Pay kann ein wenig irreführend. Sie unterscheiden sich je nach Art der Krankenversicherung sind Sie auf. Ein PPO Co-Pay funktioniert anders als ein HMO Co-Pay. Die meisten Kalifornien Krankenkassen bieten PPO das Büro Besuch mit Co-zahlt, während einige Unternehmen nicht einmal das bieten, HMO-Pläne überhaupt.

Also, was ist der Unterschied? Werfen Sie einen Blue Cross of California HMO Plan mit einem $ 20 Büro besuchen Co-Pay. Generell, wenn du gehst zu einem Arzt oder Spezialisten Büro, was auch immer im Büro der Arzt Gebühren durch den Plan Co-Pay abgedeckt werden, einschließlich, wenn Sie für die Arbeit im Labor oder einer Röntgenaufnahme gesendet durchgeführt wird. Wenn Sie auf einen Termin zu gehen, ob es für die Grippe ist ein jährlicher Check-up, oder Sie Ihr Knie verstaucht Wandern. Sie können sicher sein, Ihre Kosten werden nicht viel höher sein als der Co-zahlen sich.

Nun, für die PPO-Co-Pay. Zum Beispiel hat Ihren Plan ein $ 1.500 jährlichen Selbstbehalt mit einem $ 30 Büro besuchen Co-Pay. Wenn Sie die Arztpraxis zu besuchen, als Faustregel gilt, werden Sie alles zu Ihren Selbstbehalt außer für die Gelegenheit, mit dem Arzt treffen zu zahlen. Wenn Sie eine Immunisierung oder eine Blutuntersuchung oder auch ein Röntgenbild benötigen, werden diese Kosten am ehesten heraus sein Auslagen, die Sie auf Ihren Selbstbehalt bezahlen.

Wenn ein Arzt Gebühren $ 120 für ein Büro besuchen, die Ihnen $ 120 in Rechnung gestellt, nur um den Termin zu machen bedeutet. Wenn Sie ein Büro Besuch Co-zahlen haben, wird die Gebühr 120 $ bis auf das, was Co-Pay Leistungshöhe ist umgeworfen werden.

Warum also wählen Sie einen Stil PPO Plan? Ein paar Gründe, vor allem die monatliche Prämie wird wahrscheinlich sehr viel weniger. PPO Pläne bieten die Freiheit der Wahl mit Ärzten, Fachärzten und Krankenhäusern. Wenn Sie einen Provider innerhalb des angegebenen Netzwerk sehen Sie Ihre Kosten und die Reichweite zu verbessern. Anthem Blue Cross of California und Blue Shield of California zum Beispiel, haben knapp 50.000, die in ihrem PPO-Netzwerke.

Schauen Sie sich die Wahlfreiheit der 'Nutzen für einen Moment. Wenn ich meine Frau, oder eines meiner Kinder, hat einen Unfall oder schwere Krankheit, ist das letzte, was ich will in einen kleinen Arzt-Netzwerk gesperrt werden. Wenn ich nach Stanford Hospital oder UCLA Medical Clinic, oder an einen Spezialisten, der ich denken kann, behandeln unsere Bedingung, die besten gehen wollen; ich einen Termin ausmachen, und gehen. Das ist es. Es liegt an mir! Ich habe nicht mit einer Überweisung oder, wenn mein Hausarzt oder der ärztliche Gruppe ermöglicht es mir, außerhalb des vorbestimmten Medical Group für die Pflege zu gehen umzugehen.

Die PPO-Büro besuchen Co-Pay ist möglicherweise nicht so umfassend im Vergleich zu der HMO Büro besuchen Co-zahlen, aber der PPO Plan ist von viel größerer Wert für mich und meine Familie....